Qu’est-ce qu’un tracker, un ETF ?

Qu’est-ce qu’un tracker, un ETF ? Comment ça marche ? Mais surtout est-ce que c’est bien pour les investisseurs modernes ?

Eh bien écoute, c’est ce que l’on va voir dans cet article.

Alors les ETF, cela a été créé en 1993. Ce qui veut dire que si on prend la date de publication de la vidéo, cela a exactement 25 ans.

Cela représente quand même 3000 milliards d’investissement, c’est-à-dire plus de 35 % de la gestion des fonds, alors que c’est quand même quelque chose qui est assez récent.

Bon 25 ans après tu me diras : les marchés financiers se sont tellement développés depuis cette année-là. Donc bon, c’est la balance.

Alors les ETF en fait, cela fonctionne comme un fonds commun.

C’est-à-dire admettons qu’on s’intéresse aux 500 premières entreprises des États-Unis, on va dire les S&P 500.

Si tu voulais participer à tout ce fond-là, tu devras acheter une par une toutes les actions. Alors, tu imagines tout le temps que cela te prendrait pour l’achat, pour la vente, pour la rebalance et le suivi des gains ce serait juste impossible ou bien cela te demandera énormément de temps. Donc tu vois, si tu passais par un fonds commun et que du coup, il y avait une gestion en commun, cela irait plus vite pour toi.

Justement sur l’ETF en fait, tu achètes un ETF, donc une part de l’ETF, eh bien directement cette part va avoir un pourcentage de toutes les actions qu’il y a dans l’ETF. C’est un peu comme un fonds de placement mais avec moins de frais. Alors le fonctionnement justement, et bien tu achètes une part de cette ETF et tu auras directement tout un pourcentage de tout ce qu’il y a dedans comme je te l’ai expliqué précédemment.

L’ETF ou le tracker, son but va être de suivre la performance d’un indice. Donc par exemple un indice, on va dire le CAC 40 ou on reprend le même exemple plutôt les 500 premières entreprises des États-Unis, et bien, il va essayer d’avoir la même évolution et même de battre cette évolution-là. C’est-à-dire que si on prend les 500 premières entreprises qui vont admettons faire 9 % d’augmentation sur un an, et bien l’ETF devra essayer de faire 10 %, ou minimum 9 %.

Cela va être pareil s’il y a une baisse, il va devoir essayer d’avoir beaucoup moins de baisses. Donc par exemple si cela baisse de 3 %, l’ETF lui va essayer de baisser que de 2 %. Tu vois ce que je veux dire.

Du coup avec une gestion automatique du fonds, on peut réussir à battre cet indice. En plus de cela, il y a une promesse de liquidités étant donné qu’il y a vraiment les actions derrière ton ETF. C’est-à-dire que tu achètes cela ici et après derrière, il y a plein d’autres choses, ce qui est beaucoup plus simple pour l’investisseur.

Alors, il y a quelques grands ETF dont tu vas souvent entendre parler dans les médias assez communs et généralistes cela va être le SPY/ S&P500 qui est justement l’ETF qui va traquer les 500 premières entreprises des États-Unis. Tu as le CAC 40 par exemple qui lui va être l’ETF Luxor. Alors, tu en as plusieurs bien sûr des ETF, pour chaque index il y en a vraiment différents. Le QQQ est celui du NASDAQ. Le NASDAQ, ce sont toutes les entreprises dans les nouvelles technologies aux États-Unis.

Quels sont les types d’ETF ? Est-ce que l’on investit que dans les plus grandes entreprises ?

Non, tu as vraiment sur tous les secteurs économiques, sur les différentes industries, tu peux avoir sur différents pays, continents les matières premières, les métaux précieux et bien d’autres. Il y a vraiment plein de sortes d’ETF et ce qui permet justement de pouvoir bien diversifier.

Alors, prenons justement l’exemple ici avec l’ETF Luxor.

Donc, tu vois qu’il y a une augmentation sur 5 ans de 30 %. Alors, sache que normalement, il vaut mieux prendre plutôt un ETF sur sa performance à 10 ans parce que cela va être plus représentatif, en fait. Et si je prends l’évolution du CAC 40, lui, ici, et bien cela a augmenté de 33%. Tu vois qu’il y a quand même une petite différence mais cela a permis d’avoir un risque dilué pour l’investisseur et de suivre une grande performance.

Les ETF et les trackers représentent justement plusieurs avantages.

Alors d’une part, c’est passif. En plus, cela demande peu de temps. Tu peux très bien réussir à avoir 9 % de rendement par an en passant une minute par mois, ce qui est plutôt intéressant. Ce n’est pas sensible aux émotions, donc suivant la part d’humain qu’il y a dedans, mais normalement, ce n’est pas sensible aux émotions et comme je l’ai dit , les émotions c’est vraiment ce qui peut te faire perdre de l’argent dans les investissements.

Et aussi, il n’y a pas de rétro commissions, du coup, ce qui fait que c’est beaucoup plus rentable et même je rajouterais le cinquième que j’ai déjà cité juste avant, cela te permet de diluer facilement ton risque.

Parce qu’imagine le travail que j’aurai à faire si je voulais acheter, par exemple 40 actions différentes ou même pire 500. Ce serait juste impossible de comparer avec les frais, les machins, etc. Et puis des fois, tu as des actions qui vont valoir beaucoup d’argent. Donc du coup, tu pourrais ne pas pouvoir t’acheter directement une action. Admettons une action qui vaut, je ne sais pas 1000 – 1200 €.

Voilà, tu ne vas pas pouvoir facilement t’en acheter 40 ou autre. Alors que si tu veux justement diluer ton risque parce que par exemple, l’action à 1200 €, on va dire que c’était une petite entreprise et tu ne veux pas avoir un gros pourcentage dessus, et bien tu serais quand même obligé d’acheter une action complète si tu passais toi-même sur la plateforme de marché.

Alors en conclusion l’ETF, c’est quand même quelque chose d’assez pratique je pense, que tu peux facilement diversifier. Il y a eu beaucoup d’intérêt quelques années après que cela soit sorti, notamment aux États-Unis où ils en parlaient beaucoup comme quoi c’était super pour les investisseurs parce que cela te demande peu de temps en investissement et cela peut te représenter un bon retour en investissement.

Alors écoute, si tu es intéressé par les ETF, sache qu’on va en parler un petit peu plus sur la chaîne. Tu as le bouton s’abonner qui doit être par ici que tu peux cliquer et il y a une petite cloche aussi si tu veux la cliquer. Mais dis-moi d’abord en commentaire, ce que tu penses des ETF, peut-être que tu investis déjà dans des ETF et autre? Sache que d’ailleurs cela peut faire partie d’un plan d’épargne en actions.